ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版) - CAMS日本語무료 덤프문제 풀어보기

A. 同様の機関の元マネーロンダリング防止担当官

B. 取締役会または取締役会委員会に直接報告する人

C. マネーロンダリング防止分野の認定スペシャリスト

D. 退職した政府規制当局または連邦法執行官

A. 詐欺の被害に遭いやすい電子商取引プラットフォーム

B. 違法取引の隠れ蓑として利用される電子商取引プラットフォーム

C. 盗まれた銀行カードを使ったオンライン購入

D. 犯罪収益の移動に悪用される電子商取引プラットフォーム

E. 規制されていないピアツーピア融資を奨励する電子商取引プラットフォーム

F. 犯罪収益の隠蔽のための外貨の使用

A. キャッシュアウトする前にさまざまなゲームをプレイする

B. 15,000ドル相当のチップをカジノに持ち込む

C. 残りのチップをすべて引き換えるお客様

D. 関係のない第三者への電信送金のリクエスト

A. 顧客がその地域に住んでいて、この銀行で25年間銀行取引をしているという事実

B. 口座名義人が銀行職員によく知られているという事実

C. 顧客の作業履歴と毎月の退職金の額

D. アカウントでの入出金のタイミングの最近の変更

A. 名目金額の現金預金を行うための頻繁な訪問。

B. アカウント開設直後のアカウントでの単一のアクティビティ。

C. 連番の小切手を預ける。

D. 小売店でデットカードを使用して預金を確認した後、ATMで引き出します。

A. 保険会社が保険契約を受取人に発行する時点またはその前

B. 購入した保険の保険料の支払いが承認される前

C. ポリシーに基づいて関係が確立されてから30日以内

D. 保険金が支払われる時点、または保険金受取人が保険契約に基づく権利を行使する意思がある時点

A. 組織は、関連する金融情報ユニット (FIU) に SAR を送信する前に、顧客が情報共有に同意したことを証明する必要があります。

B. 疑わしい報告の対象となったすべての顧客には、個人データの編集を要求する権利があります。

C. FIU は、疑わしい活動報告書 (SAR) に含まれる個人データを他の機関と共有する目的を文書化する必要があります。

D. データプライバシー法では、すべての管轄区域において、AML 調査の目的で金融機関間で情報を共有することを禁止しています。

A. 著名顧客の喪失

B. 金銭的罰則

C. 資産の差し押さえ

D. 行動を監視するための監査コストの増加

A. AML関連の法律および規制の変更を組み込む能力

B. 継続的な研修と新入社員の初期研修

C. 定期的な監査は、少なくとも年に1回、独立したスタッフによって実施されます。

D. 取締役会によるAMLポリシーの見直し

A. オンボーディング中の迅速なCDDとクライアント特性分析

B. モバイルデバイス上のデジタル識別

C. 接続と通信のためのさまざまなアプリケーション

D. 人工知能（AI）と生体認証による認証

A. 高リスク管轄区域からの送金

B. 資金の流れの定期的なチェック

C. 名前スクリーニングの誤検出

D. クライアントに関する最近の悪質なメディア

E. 推定総収入減少

A. 発見事項が重要である場合にのみ、法執行機関に報告します。

B. 司法命令のない要求は、銀行の顧客に対する一般データ保護規則の義務に違反することになるとして、法執行機関に応答します。

C. 問題の重大性に対処するために、銀行の法務およびコンプライアンス部門を関与させます。

D. 銀行の顧客データ プラットフォームで検索を実行し、銀行が指定された個人と取引があったかどうかを判断します。

E. N 銀行の顧客アドバイザー全員にメールを送信し、個人に関する情報を要求します。

A. 事業の財務状況

B. 前回の監査の結果

C. ガバナンス体制

D. 製品の複雑さ

A. 金融機関のサプライズ現金監査ポリシー

B. 大規模な現金取引報告手順

C. 最近のリスク評価の結果

D. 金融機関が被った過去の小切手詐欺損失